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第一节　金融在经济增长中的作用1

一、以货币因素为主导因素的经济增长模型1

第一章　金融及金融风险1

二、资本的形成与经济增长5

第二节　金融风险7

一、风险的界定7

二、金融风险的含义及特征8

三、金融风险的表现形式11

四、金融风险与金融危机13

一、金融风险与实体经济14

第三节　金融风险的理论模型14

二、经济结构与金融风险15

三、金融不稳定假设17

四、金融机构脆弱性理论18

五、金融资产价格波动性理论21

第四节　金融风险的特殊性25

一、东亚国家的经济增长战略与金融风险25

二、转轨国家经济体制改革与金融风险26

第一节　实体经济与货币经济29

一、实体经济与货币经济的交融29

第二章　经济增长与金融市场化29

二、国家经济倒金字塔结构30

三、经济增长与虚拟化31

四、金融经济相关比率分析33

第二节　经济货币化考察36

一、对经济货币化的研究过程36

二、对我国货币化的历史考察38

三、M2/GDP水平的国际比较39

四、我国M2/GDP较高的原因40

五、M2/GDP上升较快的原因41

六、M2/GDP上升反映的问题44

第三章　经济增长周期性波动与金融风险46

第一节　经济增长周期性波动概述46

一、经济增长波动的界定46

二、长波、中波与短波47

三、周期的阶段划分48

四、经济周期波动所造成的风险48

第二节　经济增长周期性波动的理论解释50

一、马克思的经济周期论50

二、凯恩斯的经济周期论53

三、投资乘数和加速原理55

四、其他经济周期理论57

第三节　我国经济增长的特点58

一、劳动力贡献度呈边际递减趋势59

二、技术进步因素尚未在经济增长中发挥主导作用59

三、体制变革的推动作用趋于弱化60

四、资本积累是经济增长的主要推动因素60

第四节　我国改革开放以来的经济周期波动分析61

一、改革开放以来经济波动的四个阶段61

二、我国经济周期性波动的生成原因65

三、我国经济增长的速度与绩效68

一、国民收入流量循环——储蓄转化投资的起点72

第四章　投融资格局演变及非对称性72

第一节　国民收入流量循环与储蓄向投资的转化72

二、各部门储蓄一投资转化特点75

三、直接转化方式和间接转化方式76

四、储蓄—投资转化机制78

第二节　国民收入分配格局的演变80

一、国民收入分配的一般流程80

二、国民收入格局演变82

第三节　储蓄—投资格局的演变85

一、储蓄—投资格局演变的总体情况85

二、各部门储蓄—投资格局的演变情况86

三、投融资格局的演变特征91

四、储蓄与投资不对称所导致的金融风险96

第五章　金融博弈与信贷扩张98

第一节　地方政府的“经济人”行为98

第二节　地方政府干预途径99

第三节　地方政府的干预与银行的被干预101

一、政府对企业的“父爱主义”101

二、地方政府对上新项目偏好102

三、银行的选择102

第四节　地方政府与银行博弈：一个模型解释104

第五节　商业银行信贷规模扩张过程106

第六节　信贷扩张引致的金融风险108

一、银行超规模放款108

二、导致通货膨胀和经济波动110

三、形成大量政策性贷款111

四、破坏了信用环境113

五、重复建设与资源浪费严重114

第六章　企业融资结构变迁及债务困境116

第一节　企业财务理论及融资结构决定116

一、早期的企业财务理论116

二、现代企业财务理论118

第二节　企业融资过程及方式123

一、企业融资过程123

二、企业融资形式123

第三节　国有企业融资行为及内源融资124

一、国有企业融资行为的特征125

二、企业内源融资的状况126

第四节　企业外源融资131

一、企业间接融资结构131

二、企业通过股票融资情况133

三、企业通过债券市场的融资状况134

第五节　企业负债与经济效益分析136

一、高负债率与企业不良债务的形成136

二、企业经营的低效益138

三、企业资产负债率过高的原因140

四、企业财务风险向国有商业银行转移142

五、国有企业不良债务效应143

第七章　我国金融市场结构及金融风险145

第一节　我国金融市场结构145

一、金融组织机构体系不断完善145

二、从单一间接融资过渡到间接融资与直接融资并存147

三、从封闭型金融逐渐走向开放型金融148

四、资本市场中股票市场发展较快149

五、债券市场中国债和政策性金融债占主导地位150

第二节　商业银行风险151

一、商业银行的资产质量151

二、商业银行的资本充足率152

三、商业银行经营效率154

第三节　证券市场风险156

一、股票市场风险的表现156

二、上市公司的业绩158

三、股票市场体制性缺陷159

第四节　我国金融风险转化为金融危机的可能性分析160

第五节　加入世界贸易组织后对金融风险的影响163

一、加入世界贸易组织后我国金融开放的基本取向163

二、加入世界贸易组织后对金融业的冲击165

三、加入世界贸易组织后国际金融风险的影响167

第八章　存量金融风险的化解169

第一节　不良资产处置损失补偿理论169

一、国民金融平衡表理论169

二、供给理论170

一、国家财政承担171

第二节　国际上不良资产处置损失的主要补偿方式171

二、中央银行承担173

三、商业银行自身承担174

四、吸引第三方投资或资金支持174

第三节　各主体承担不良资产损失潜力以及补偿方式分析175

一、财政承担不良资产处置损失潜力分析175

二、中央银行承担不良资产处置最终损失潜力分析179

三、国有商业银行盈利能力及承担资产处置损失潜力分析180

四、引入社会投资者承担不良资产损失181

第四节　关于不良资产集中处置的结构化设计181

二、资产证券化182

一、合作资产管理公司182

三、贷款互换方式183

第九章　增量金融风险的防范185

第一节　保持经济平稳较快的增长185

一、走注重效率的经济增长道路185

二、保持较快的经济增长速度186

三、加大经济结构调整力度187

第二节　建立真正市场化的投融资体制188

第三节　增强商业银行风险管理水平188

一、建立规范的公司治理结构188

二、完善全面风险管理体系189

三、建立贷款管理责任制190

四、健全资本管理和运营机制191

五、建立规范的信息披露与报告制度191

第四节　优化企业资本结构191

一、优化企业资本结构的出发点191

二、强化企业自我积累机制193

第五节　加强资本市场的风险管理与控制194

一、规范并大力发展证券市场194

二、积极防范对外开放中的金融风险195

一、按审慎监管原则建立规范的监管体系196

第六节　加强金融业的监管196

二、建立金融机构监测预警机制197

三、探索建立存款保险制度197

四、加大金融机构市场退出力度198

五、保持监管体制的开放性198

第七节　加强相关配套制度建设199

一、完善社会信用体系199

二、建立个人破产制度199

三、加强金融生态环境建设200

参考文献201

后记213